В качеството си на лицензиран инвестиционен посредник, ББГ СИМЕКС – БЪЛГАРИЯ предлага на своите клиенти услугата Доверително управление на активи.
Това е услуга, при която инвеститорът предоставя определена сума пари за управление, а ршенията в какви финансови инструменти да бадат инвестирани предоставените парични средства се взимат от инвестиционния посредник.
Тази услуга е подходяща за инвеститори, които желаят да получават по-висок доход върху личните си спестявания, но не разполагат с необходимото свободно време или квалификация. В този случай, те се обръщат към професионалните услуги на финансовите специалисти.
Според Член 54 от Закона за публично предлагане на ценни книжа, само лицензираните инвестиционни посредници са лицата, които могат да упражняват тази дейност.
Всички условия за инвестиране се договарят според нуждите на инвеститора, желаната доходност, неговата склонност да поема риск, инвестиционните възможности и опит, личните предпочитания и т.н. По този начин се определя типа на инвестиционния портфейл, чието управление се извършва по собствена преценка на посредника.
Съществуват три основни вида инвестиционни портфейли:
Ниско рисков портфейл, при който, предоставените средства се инвестират в почти безрискови активи, които естествено носят и по-ниска доходност;
Средно рисков (балансиран) портфейл, който представлява комбинация от инвестиции в ниско рискови и високо рискови активи. Възможната доходност тук е по-висока, но същото се отнася и за риска от загуба;
Високо рисков портфейл – в този случай, както печалбите, така и загубите могат да бъдат значителни.
Важно е да се отбележи, че паричните средства, приети за управление, се съхраняват в отделна банкова (клиентска) сметка.
Това е разпоредено в Закона за публично предлагане на ценни книжа. В резултат на тази разпоредба, паричните средства на клиентите са отделени от собствените средства на инвестиционния посредник и във всеки един момент са налични, под формата на пари или финансови инструменти.
Винаги, когато пожелае, инвеститорът може да изтегли предоставената за управление сума, в рамките на предвидения в договора срок, който варира между два и пет работни дни, в зависимост от вида на направените инвестиции.
Предмет на договаряне е и възнаграждението на инвестиционния посредник, което може да бъде определено по следните начини:
Фиксиран процент от стойността на активите към края на всеки отчетен период (месец, тримесечие, година). В този случай, възнаграждението се определя в границите на 1 до 3% на годишна база;
Процент от печалбата към края на всеки отчетен период. В този случай, възнаграждението варира около 10% от реализираната за отчетния период печалба.
Не бива да се забравя и обстоятелството, че при инвестиране в ценни книжа, както възможностите за печалба, така и възможностите за загуба са големи, а риска е изцяло за сметка на инвеститора. |
